尊敬的哈密市商業(yè)銀行客戶:
根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀發(fā)〔2016〕261號(hào)文)要求:“個(gè)人于2016年11月30日前在同一家銀行開(kāi)立多個(gè)I類賬戶的,銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)開(kāi)立的同一存款人開(kāi)戶數(shù)量較多的情況進(jìn)行摸排清理,要求存款人作出說(shuō)明,核實(shí)其開(kāi)戶的合理性。對(duì)于無(wú)法核實(shí)開(kāi)戶合理性的,銀行應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)存款人撤銷或歸并賬戶,或者采取降低賬戶類別等措施,使存款人運(yùn)用賬戶分類機(jī)制,合理存放資金,保護(hù)資金安全”。銀發(fā)〔2016〕261號(hào)文發(fā)布后,我行積極開(kāi)展清理工作,但截至目前仍有部分客戶未對(duì)一人名下多個(gè)I類賬戶進(jìn)行清理。
在此,特向持有我行多個(gè)I類賬戶的客戶告知:如您在我行開(kāi)立I類賬戶(如銀行卡、活期存折)合計(jì)數(shù)量超過(guò)一個(gè),請(qǐng)您于11月30日前攜本人身份證明材料(身份證)到我行任一網(wǎng)點(diǎn)確認(rèn)開(kāi)戶的合理性,并建議您對(duì)長(zhǎng)期不使用的賬戶進(jìn)行銷戶。如您逾期未采取確認(rèn)開(kāi)戶的合理性、撤銷及歸并賬戶或降低賬戶類別的方式清理超過(guò)一個(gè)的I類賬戶,我行將對(duì)您超過(guò)一個(gè)的I類賬戶采取降低賬戶類別(降為Ⅱ類賬戶)的措施。
由此給您帶來(lái)的不便,敬請(qǐng)諒解。
如有任何疑問(wèn),請(qǐng)致電我行任一網(wǎng)點(diǎn)咨詢。
特此公告。
哈密市商業(yè)銀行股份有限公司
2019年11月25日
附件
Ⅱ類賬戶相關(guān)規(guī)定
1.主要功能:儲(chǔ)蓄存款及投資理財(cái)、限額消費(fèi)和繳費(fèi)、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)。
2.賬戶余額:無(wú)限制
3.使用限額:非綁定賬戶轉(zhuǎn)賬、存取現(xiàn)金、消費(fèi)繳費(fèi),日累計(jì)限額合計(jì)10000元,年累計(jì)限額合計(jì)20萬(wàn)元。